Krypto-Betrügereien könnten 2020 ein Allzeithoch erreichen

Krypto-Betrügereien im Jahr 2020 erreichen ein Rekordniveau, da Kriminelle durch Hacks, Diebstähle und Veruntreuung von Geldern bei Bitcoin Code bisher bereits fast 1,4 Milliarden Dollar eingesteckt haben. Die Firma CipherTrace, die Blockchain- und Crypto-Currency-Intelligence-Lösungen anbietet, hat den Bericht kürzlich veröffentlicht.

Der Hype und die erhöhten Emotionen rund um Kryptowährungen haben Verbraucher oft daran gehindert, ihrer Sorgfaltspflicht nachzukommen oder die Alarmglocken zu hören, die Betrug und Täuschung schreien. Im Jahr 2018 sorgten Krypto-Betrügereien für Schlagzeilen: geldgierige ICOs, die sich nicht an die Vorschriften halten, Imitation von Prominenten in den sozialen Medien und einige schockierende Ausstiegsbetrügereien.

Im Jahr 2019 wurde berichtet, dass die Gesamtsumme der unrechtmäßig erlangten Werte nach einer Reihe von hochkarätigen Krypto-Betrügereien, Geldwäschefällen und Hacks einen Betrag von 4,3 Milliarden Dollar erreichte. Das Jahr wurde daher als das Jahr der Kryptogeldbetrügereien bezeichnet.

Leider könnte das Jahr 2020 laut CipherTrace einen neuen Rekord aufstellen, da die Betrugs- und Diebstahlsfälle dank der COVID-19-Krise und dem anschließenden Niedergang der Weltwirtschaft in alarmierendem Tempo zunehmen.

Und obwohl Darknet eine entschiedene Haltung gegen jeden einnahm, der die Plattform missbraucht, um Coronavirus-bezogene Waren zu verkaufen oder misslungene Marktstimmungen zur Förderung ihrer Verkäufe auszunutzen, musste das FBI die Bürger vor den beliebten COVID-19-Taktiken warnen.

Betrüger maskierten auch Gesundheitsbehörden wie den National Health Service, Regierungsbeamte und gefragte Unternehmer wie Bill Gates und Elon Musk, um mehr Aufmerksamkeit zu erhalten. Die Opfer wurden auch in Online-Chaträume gelockt, die mit zufälligen Benutzern gefüllt waren, um ihnen ein Gefühl der Echtheit zu vermitteln, und baten bald darauf um Bitcoin-Zahlungen.

Schneeballsysteme sind die größten Unruhestifter

Nach eingehender Prüfung stellte CipherTrace fest, dass 98 Prozent oder 1,3 Milliarden Dollar des Gesamtbetrags, der bisher durch Krypto-Betrug verloren ging, auf Diebstähle und illegale Transaktionen im Dunkeln zurückzuführen waren. Der umstrittene WoToken-Betrug, bei dem zwischen 2018 und 2019 Tausenden von Opfern über 1 Milliarde Dollar gestohlen wurden, war in erster Linie für den Gesamtwert der Krypto-Betrügereien im Jahr 2020 verantwortlich.

Darüber hinaus trugen weithin publizierte Ausstiegsbetrügereien wie der Zusammenbruch des Krypto-Tauschgelds FCoin im Wert von 130 Millionen Dollar und das Krypto-Geldbörsendebakel EOS Ecosystem im Wert von 50 Millionen Dollar ebenfalls zu dem verlorenen Geld bei. Ein chinesisches Krypto-Ponzi-System, das es irgendwie schaffte, im April innerhalb von nur drei Wochen 11 Millionen Dollar einzustecken, wurde ebenfalls in dem Bericht erwähnt.

Ein populärer Darknet-Marktplatz zeigt, dass fast 10 Prozent der illegalen Transaktionen One-Shop-Interaktionen waren, was bedeutet, dass die Nutzer mit einem Klick zum Umtausch von Krypto-Währungen weitergeleitet wurden, wodurch letztere der Gefahr von Hacks und Geldwäsche ausgesetzt waren.

AML- und KYC-Maßnahmen halten die Zahlen in Schach

Und während die Krypto-Betrügereien in alarmierendem Tempo zunehmen, scheinen einige von Regierungsbeamten angewandte Taktiken zu funktionieren, um das Tempo unter Kontrolle zu halten. Nach der Durchsetzung strenger Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) deckte CipherTrace im vergangenen Jahr einen Rückgang der an Börsen gesandten illegalen Beträge um 47 Prozent auf.

Sogar dann noch werden über 12 Prozent der von finnischen Kryptogeld-Tauschplattformen verwalteten Kryptogelder durch verschiedene Kryptobetrügereien illegal erlangt. In Russland ansässige Tauschbörsen machen sich der Handhabung von mindestens 5,23 Prozent des illegalen Kryptos schuldig, gefolgt von Großbritannien mit 0,69 Prozent.

CipherTrace enthüllt auch, dass rund 74 Prozent von Bitcoin, das Teil eines Peer-to-Peer-Austauschs war, das Ergebnis einer grenzüberschreitenden Transaktion war, und lenkt damit die Aufmerksamkeit dringend auf die Festlegung globaler Standards für AML- und KYC-Normen.

In der Schlusserklärung des Berichts wird eingeräumt, dass, obwohl die globale Gesundheitskrise in Form der Coronavirus-Pandemie die Intensität der Krypto-Betrügereien laut Bitcoin Code verstärkt hat, der Markt weiterhin von böswilligen Akteuren beherrscht werden wird, solange wir weiterhin Opfer dieser Machenschaften werden. Die Pandemie hat ein reifes Umfeld geschaffen, das die Gesamtzahl der gestohlenen Gelder bald auf 3 Milliarden Dollar ansteigen lassen könnte, wenn sie jetzt nicht überwacht wird.

US-Banken brechen zusammen, um das Interesse an Stimuli zu steigern; ist Blockade die Antwort?

Am Mittwoch erlitten große US-Banken, darunter die US-Bank, PNC, Citi und Capital One, schwere technische Rückschläge, nachdem sie von einer massiven Welle eines sprunghaften Anstiegs des Konjunkturinteresses bei Bitcoin Era getroffen worden waren, als die Menschen auf ihre Websites strömten, um den Status ihrer lang ersehnten Konjunkturauszahlungen zu überprüfen.

Der Ausbruch des Coronavirus hat in Amerika mit über sechshundertfünfzigtausend bestätigten Fällen weitreichende Verwüstungen angerichtet. Das Coronavirus ist ein kaputtes öffentliches Gesundheitssystem und eine kriselnde Wirtschaft, das im Wesentlichen einige bedeutende Schwächen eines ansonsten fortgeschrittenen Staates offenbart.

Anfang dieses Monats hat die Regierung ihre Augen für die tickende Zeitbombe geöffnet. Sie leitete eine umfassende Stimulusauszahlung ein, um ihren Bürgern zu helfen, die weitreichenden Folgen der Pandemie zu überstehen.

Rund achtzig Millionen Amerikaner stehen endlich vor ihrer mit Spannung erwarteten Auszahlung im Wert von eintausendzweihundert Dollar (1200 USD), die die wirtschaftliche Entwicklung beeinflussen wird. Der Prozess ist jedoch alles andere als reibungslos und schnell.

US-Banken nicht in der Lage, die steigende Nachfrage zu bewältigen

NBC News berichtete am Mittwoch, dass das gesamte System der Banken zusammenbricht, da die Leute auf die Webseiten der Banken eilen, um den Status ihrer Auszahlungen zu überprüfen. Mehrere Banken, darunter Chase, SunTrust und Fifth Third Bank, berichteten über Probleme mit Unterbrechungen, Verlangsamung der Website und Ausfällen.

Marcey Zwiebel, Leiterin der Öffentlichkeitsarbeit der PNC Bank, bestätigte in einer E-Mail, dass der beispiellose Anstieg der Nachfrage nach diesen Kanälen die Ursache des Problems ist. Die Websites der Bank seien nicht dafür ausgelegt, einen massiven Ansturm von Kunden auf einmal zu bewältigen, sagte Zwiebel.

Alex Mashinsky, CEO eines auf Blockketten basierenden

Finanzdienstleistungsunternehmens namens Celsius Network, sprach in einem Interview mit CoinTelegraph und sagte, dass die Systeme von Anfang an so konzipiert seien, dass sie versagen. Die Wirtschaftskrise habe die sonst verborgenen Lücken im bestehenden Bankensystem laut Bitcoin Era aufgedeckt, sagte er.

Kann Blockchain zur Rettung kommen?

Und während wir Bitcoin wegen seiner mangelnden Skalierbarkeit immer wieder in Stücke reißen, haben die Banken gezeigt, dass auch sie nicht in der Lage sind, mit der steigenden Nachfrage zu skalieren. Obwohl die Regierung alles tut, was sie kann, um sicherzustellen, dass niemand wegen der Ineffizienz des Bankensystems außen vor bleibt, indem sie die Schecks physisch ausdruckt, zeigt dies, dass wir nicht das Beste aus dem machen, was die Technologie zu bieten hat, behauptete er.

Mashinsky kommentiert, was seiner Meinung nach die dringend notwendige Einführung von Blockketten im Bereich der Finanzdienstleistungen behindert, und meint, dies liege daran, dass die Blockkettentechnologie das gesamte Bankensystem reibungslos machen kann. Wenn alles nahtlos und reibungslos funktioniert, werden die US-Banken nicht in der Lage sein, ihren Kunden höhere Zinsen zu berechnen.

Mashinsky ist der Meinung, dass die US-Regierung, wenn sie sicherstellen wollte, dass der gesamte Prozess der Stimulus-Auszahlungen ohne Schluckauf abläuft, ein ähnliches Konzept wie JPMCoin oder Waage hätte annehmen können. Das Problem liege also nicht in der Technologie, sondern in der überholten Wahrnehmung, die in Zukunft geändert werden müsse, schloss er.

Täglich im Trend Bitcoin News und Marktstimmung: China Central Banker tritt Tech bei, Litauen sagt, dass Krypto keine

Bitcoin sinkt auf USD 7.131, vermeidet aber vorerst das Testen der wichtigsten Unterstützungsebene.
Ein ehemaliger chinesischer Zentralbankdirektor leitet nun eine neue Abteilung für technische Regulierung.
Die Bank von Litauen fordert die Zentralbanken auf, offener gegenüber Krypto zu sein und sollte nicht versuchen, eine „elterliche Kontrolle“ auszuüben.

Bitcoin ging es heute etwas schlechter und rutschte mehrere hundert US-Dollar auf ein Tagestief von 7.131 US-Dollar und nicht sehr weit von einem Höchststand von 7.269 US-Dollar (CoinDesk) entfernt, was zeigt, wie wenig Volumen sich beim Wochenhandel auch bei Bitcoin Code verändert hat. So oder so, es könnte eine gute Nachricht für Bitcoin-Stiere sein, wenn eine Konsolidierung bevorsteht oder wenn 7.000 US-Dollar Unterstützungsniveau einen Aufschwung verursachen.

Während wir auf eine neue Stimmung warten, um den kommenden Trend für die Bitcoin-Handelsmärkte zu bestimmen, untersuchen wir, wie die Wertpapieraufsicht in China nun eine Technologieabteilung aufbaut, deren neuer Chef früher bei der Digital Currency Initiative der Zentralbank gearbeitet hat. Laut dem Medienportal Caijing soll Yao Qian, ehemaliger Direktor des Digital Currency Research Institute der People’s Bank of China (PBoC), neuer Direktor der ersten Technologieaufsichtsabteilung der China Securities Regulatory Commission (CSRC) werden.

Yao ist ein erfahrener Krypto-Manager

Yao ist derzeit General Manager in einer weiteren Niederlassung des CSRC, dem China Securities Depository and Clearing (CSDC). Sina Finance erklärt, dass Yao ein erfahrener Krypto-Manager ist, der bereits 2017 als erster Direktor der Zentralbank für die digitale Währungsforschung zuständig war. Ihm wird zugeschrieben, dass er zur Entwicklung des digitalen Yuan als Teil einer umfassenderen Fintech- und Innovationsrichtlinie beigetragen hat.

Die positive Einstellung des neuen Direktors gegenüber Blockchain wurde dokumentiert, obwohl er den Positivismus mit Warnungen vor möglichen Risiken, die mit einer Masseneinführung einhergehen könnten, gemildert hat. Blockchain habe seine anerkannten Vorteile, sagte er, müsse aber auch seine Mängel beheben, wenn es „zur Finanzinfrastruktur der Zukunft werden“ wolle.

Am Montag berichtete jemand, dass ein Pilotprojekt für Chinas erste digitale Zentralbank-Währung (CBDC) bereits im nächsten Jahr bestätigt wurde, was die Pläne für den Einsatz eines digitalen Yuan im ganzen Land festigt.

In der Zwischenzeit hat die litauische Zentralbank die Zentralbanken aufgefordert, die veralteten „elterlichen Kontrollen“ für digitale Vermögenswerte nicht durchzuführen, und sie sollten dennoch den Raum betreten, um ein besseres Verständnis der Technologie zu erlangen.

Die umfassende Analyse der CBDCs ergab, dass die Banken an dem Raum teilnehmen müssen, um mehr Erfahrung zu sammeln. Marius Jurgilas, Vorstandsmitglied der Bank of Lithuania, wurde in einer Begleiterklärung in englischer Sprache zitiert, in der er sagte, wie faszinierend das hohe Tempo der Entwicklung im Bereich der digitalen Assets für ihn war:

„Es ist nicht ratsam, ein zufälliger Beobachter zu sein, da dies die Regulierungs- und Aufsichtsbehörden in die ängstliche Lage eines Elternteils versetzt, der verärgert ist, wenn er sieht, dass seine „elterlichen Kontrollen“ völlig veraltet sind. Der bevorzugte Ansatz besteht darin, sich den Risiken zu stellen und praktische Erfahrungen in einem kontrollierten Umfeld zu sammeln…. Wenn wir wirklich darauf abzielen, die Eurozone von globalen technologiebedingten Bedrohungen zu isolieren und unseren Unternehmen einen Wettbewerbsvorteil zu verschaffen, dürfen europäische Zahlungsstrategien nicht auf Lösungen der Vergangenheit basieren“.

Die Bank ist der Ansicht, dass das weitere Vorgehen der CBDC stark von der Entwicklung der Blockchain-Technologie abhängen wird, und dieser Prozess wird von der Bank von Litauen überwacht und erleichtert. Dies geschieht in Form einer eigenen privaten Blockkette namens LBChain, mit der sie die Innovation öffentlicher Dienste sowie die lokale und internationale Blockkettenforschung für Unternehmen unterstützen will.

Laut früheren Berichten wird LBChain eine Form von Sammlermünzen sein, und es ist bereits geplant, bis Anfang nächsten Jahres 24.000 dieser Token an die Öffentlichkeit zu bringen, um „ein kontrolliertes Experiment darzustellen, das als In-vitro-Test mehrerer praktischer Aspekte angesehen werden kann, die für die breitere CBDC-Diskussion relevant sind“.

Könnte Litauen seinen ersten realen Use Case für CBDC vor China testen? Wir können nur abwarten und sehen.